江苏监管局

【关键词】

假冒证券公司、非法引流、投资诈骗

【基本案情】

自2023年3月,以蒙某为首的犯罪团伙注册成立“重庆顺投文化传媒有限公司”,组织多名人员冒充证券公司员工,通过电话、QQ等渠道联系投资者,以推荐股票、提供投资建议为名,诱骗投资者加入预先设定的诈骗QQ群。该团伙分工明确,设有专人负责通过境外加密聊天软件与上游诈骗分子联系并结算费用,还有专人负责团队管理及财务工作。截至2023年7月被查获,该团伙通过上述“引流”方式非法获利20万余元,造成多名投资者被上游诈骗分子以投资理财为名骗取65万余元。

【判决结果】

2024年1月,金华市金东区人民法院以诈骗罪及帮助信息网络犯罪活动罪对蒙某等被告分别作出有罪判决,处以有期徒刑并处罚金。

【案情分析】

本案中,蒙某团伙通过注册传媒公司掩盖非法证券活动,组织人员冒充证券公司员工,以推荐股票为名,将投资者诱骗至诈骗QQ群,该行为违反了《中华人民共和国证券法》第一百二十条关于从事证券投资咨询业务应当经国务院证券监督管理机构核准的规定。其冒充证券公司从业人员开展证券业务引流活动,为上游诈骗团伙提供帮助,通过虚假的“证券交易”活动造成投资者重大损失,该行为符合《刑法》第二百八十七条之二关于帮助信息网络犯罪活动罪的构成要件,同时也触犯了《刑法》第二百六十六条关于诈骗罪的相关规定,故司法机关根据各人员在犯罪活动中的地位和作用,分别以诈骗罪和帮助信息网络犯罪活动罪定罪处罚。

【风险提示】

参与证券投资请选择合法持牌机构,谨慎核实“证券公司员工”身份。当前不法分子往往通过注册空壳公司、伪造资质文件等方式包装其非法身份,利用投资者对专业机构的信任实施诈骗。投资者应当提高警惕,认准合法证券公司及其官方渠道。所有合法证券经营机构名单均可在中国证监会、中国证券业协会网站查询,证券公司的正规展业信息也均可通过其官方网站查询,以便投资者进行识别与验证。在接受任何投资建议前,请严格核实对方身份与资质,切勿轻信其自行提供的身份证明。

正规业务办理流程与诈骗流程存在明显差异。一是客户资金独立存管于以投资者个人名义开立的第三方存管银行账户,证券公司不会要求客户将资金转入任何非客户本人名下账户。二是正规开户及业务办理均需通过官方APP、营业部现场或经认证的网上平台进行,严格履行身份验证和协议签署流程,不存在仅凭社交平台链接或私下传递资料即可办理的情况。三是证券公司不会以高额收益或稳赚承诺等为由诱导客户开户或交易。如遇可疑情况,请及时拨打证券公司官方网站公布的客服热线进行核实人员信息,了解正规业务办理流程。

谨慎对待各类“投资群聊”和“专家指导”。近年来,不法分子通过组建QQ群、微信群等网络群组,假冒证券公司员工开展所谓“投资指导”,实则是在为诈骗活动引流。一旦发现被拉入此类群组,投资者应立即退出并向相关部门举报,切勿轻信群内所谓的“成功案例”或“盈利截图”,这些往往都是诈骗分子精心设计的骗局。

保护好个人信息和资金安全。不要向任何陌生账户转账汇款,正规证券公司客户的交易结算资金均实行第三方存管制度,全部由商业银行存管,并受监管机构监督。投资者应当妥善保管账户信息和交易密码,定期查询账户资产情况。如发现异常交易或资金变动,要立即联系所属证券公司核实并及时报警。如不慎遭受诈骗,请保存好聊天记录、转账凭证等证据,第一时间向当地公安机关报案,依法维护自身合法权益。

【相关规定】

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十七条

《中华人民共和国证券法(2019年修订)》第一百二十条

《客户交易结算资金管理办法》第二条